全球最大洗钱案背后的神秘中国人

3月18日，英国法院做出一项宣判。

法院判决一名华裔女子参与洗黑钱罪名成立，将会在5月10日判刑。

根据警方说法，这名华裔女子在调查期间被查获超过6.1万枚比特币，价值大概在34亿英镑左右。

换算成美元约等于43亿，而换算成人民币则足足有310亿。

而洗钱罪主犯所涉及到的资金，至少有63亿美元。

有媒体认为，这不仅是英国警方历来查获的最大额加密货币，也是全球最大洗钱案。

而被判有罪的那位华裔女子，名叫简雯（Jian Wen，音译），今年42岁，仅仅在几年前，她还只是一名很普通的餐馆员工。

普通人的一飞冲天

报道显示，简雯自述出身普通，在2007年，她怀有身孕，跟丈夫来到了英国。

只是，孩子出生之后，两人的婚姻很快宣告破裂，简雯只能过着节俭的生活。

之后虽然她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位，但生活依然没得到什么改善。

2017年，她搬到伦敦居住。为了自己和儿子的生活，她在一家中餐馆外卖店工作，只住在餐厅楼下一间狭小的房间里。

为了增加收入，她在主业之外还搞了不少兼职，其中就包括处理加密货币。

总之，一切都是很普通的，除了处理加密货币略显新潮之外。

只是在某一天之后，简雯的生活突然发生了翻天覆地的变化。

四处撒钱

她不再居住于阴暗潮湿的地下室，而是搬到了价值500多万英镑的大豪宅里。

接下来，她的各种消费都变得非常奢侈：为了租下一处六居室，每个月付出17000英镑，且一次性支付六个月租金；送孩子去贵族学校，每学期学费高达6000英镑；买了一辆奔驰E级轿车，还成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。

接下来，简雯的工作也发生了变化，成为了珠宝交易商，并在欧洲到处撒钱买买买。

她在迪拜花费50万英镑买了一套公寓，在意大利竞拍价值一千万的古董洋房，在瑞士花费近15万英镑购买珠宝，最后又在伦敦花费数千万英镑购买了三处房产。

只是，据媒体介绍，如此疯狂到处撒钱，依然没能将足够的比特币及时兑换成英镑，最终引起了监管部门的注意，被锁定为目标展开调查，最终有了2018年的搜查、2021年的逮捕和后来的审判。

背后的最终boss

虽然被列为A类罪犯，但是简雯本人并不是相关案件最终的boss，她也只是个打工人。

甚至在审判过程中坚决否认自己知道相关资金是犯罪所得，而是坚持认为自己是被“那个女人”所蒙骗。

简雯口中的那个女人，就是让她从清贫走向暴富的雇主。

据简雯回忆，某一天，她在微信上看到了一则广告，是招聘管家的，于是她便联系雇主，最终在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见到了雇主，化名zhangyadi，真名钱志敏的神秘女人。

从此开始为她服务。

蓝天格锐

这位钱志敏相当不简单，她曾经策划了一个骗局，成功从13万受害者手中骗取63亿美元的巨额资金，之后迅速卷款跑路。

而她所策划的骗局，就是鼎鼎大名的蓝天格锐非法集资案。

据英国法庭文件披露，蓝天格锐曾销售投资产品，承诺的回报率是令人叹为观止的100%到300%。

全国30个省市成立了几十家分支机构，受害者大部分都是老人。

后来公司幕后老板卷款跑路，不少媒体报道，公司为帮助其被警方刑事拘留的总经理获得取保候审，开口就出了1500万的高价。

而钱志敏本人从一开始就始终隐居幕后，从未走到前台。

公司成立的时候，她就用26948元人民币的高薪和一次性支付99.7万人民币的高额奖金，说服员工任江涛来担任公司唯一股东和法人代表。

她甚至让任江涛开启一个账号，专门用来购买比特币，并承诺自己可以摆平一切问题。

只是当事到临头的时候，钱志敏直接卷款跑路，扔下包括任江涛在内的一众高管，任由他们被逮捕。

周密的计划

有媒体报道了钱志敏那相当周密的逃跑计划。

跑路之前，她用NAN YIN的名字买到一本缅甸的护照，然后冒充zhang yadi这个人的真实身份，拿到了另一本圣基茨和尼维斯的护照。

她用缅甸护照进入老挝，然后用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞往英国。

就这样，她化身zhang yadi来到伦敦，后来也正是用这个化名雇佣了简雯。

钱志敏的计划并不仅限于逃跑，她还构思了一个完美的脱罪计划。

有媒体报道，钱志敏在日记中这样写道：先买下一个私人国家利伯兰，然后修建一座欧洲最大的佛教寺庙，然后请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王。成为一个国家首脑后，自然就能获得外交豁免权。

只可惜，如此周密的计划，却因为一个简单的缺陷而无法尽快实行。

疾病缠身

钱志敏的头脑十分灵活清醒，所以才能计划并实施涉及到数十亿元的诈骗案，并成功逃脱。

但是上天似乎有意让能人在其他方面缺陷很大。

钱志敏曾经出过车祸，因此身体很弱，呼吸沉重，走路一瘸一拐。

不仅如此，这个头脑很好的人，没怎么学习外语，几乎一点英语都不会。

因此，她十分需要一个人，最好是个会英语的华人，照顾自己的身体，帮助自己继续执行计划。

就这样，她和简雯走在了一起。

据简雯回忆，现实生活中，腿脚不便的钱志敏每天有超过20小时的时间都会待在床上。

她睡着的时候经常做噩梦，醒来后就会用笔记本电脑玩游戏、购物，以及卖比特币。

略显拖拉的审判

2018年，这对主仆打算用比特币购买一幢价值2500万英镑的豪宅，然而因为说不清资金来源，不仅没能成功买房，反而被英国反洗钱警察给盯上。

当年10月，两人生活的豪宅被苏格兰场警察带着搜查令进行了搜查，一些电子设备也被扣押。

只不过，这两人并没有因此被拘留，反而是在半年之后，被退还一度遭扣押的护照。

2020年，两人的豪宅遭到第二次搜查。而根据苏格兰场方面的说法，这两次搜查中，有价值1.1亿英镑的比特币被转走。

一个月后，在警察传唤钱志敏的前一天，她从英国消失了。

在电子设备被扣押之后的第三年，英国警察发现了藏匿在其中的6.1万个比特币，价值在34亿英镑左右。

而至于为什么在有钱包和密码的情况下，依然需要花费三年才能“破解”发现其中的秘密，或许这只是个无关紧要的小问题而已。

讨债困难

《金融时报》披露了关于那6.1万枚比特币可能的处理结果。

英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，这是为了确定是否还有其他合法权利人的存在。

如果最终认定没有，那么这些价值数十亿英镑的比特币将会被正式没收。

按照规定，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。

复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新在接受凤凰眼采访时指出，一旦没有人去主张追讨这份权利，那么英国内政部和警方绝对有足够强大的动力去走法律程序进行“分赃”。

严立新还指出，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追讨追脏，英方理应配合和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。

只不过，涉及到虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置，将会面临许多困难，放眼全球都是如此。

比如，很难认定权属，价值评估也不好做，相关技术手段更是严重滞后。

总之，中国的13万受害者想要跨国讨债，从虚拟货币当中获得赔偿，难度将会非常高。