狼真的来了！美国华尔街对中国的渗透有多严重？
自己下的面，含着泪也得吃完。希腊经济彻底崩溃了，国内是一拨又一波的罢工，国外还得一笔又一笔地借款。
而精明的高盛，早已向一家德国银行购买了20年期的10亿欧元CDS（信用违约）保险来转移风险，还利用自己的知情人地位，让旗下基金趁势做多CDS赚取暴利。
亨利.保尔森，《与中国打交道:亲历一个新经济大国的崛起》
遭受重创的还有整个欧盟，希腊这个“特洛伊木马”被高盛塞进欧元区，这场危机也最终演变为著名的欧债危机。欧元遭到大肆抛售，欧洲股市暴跌，人们一度担忧欧元区可能就此解体。
一些阴谋论认为，这是高盛与美国政府相互勾结，一手导演了这场重创欧洲的危机。事实真是这样吗？
从动机上来说，这么做对美国和高盛很有好处。当时，德意志银行等欧洲本土金融机构，是高盛在欧洲最大的竞争对手。欧盟国家尤其是德国，也跟美国处处不对付，而欧元作为世界第二大货币，对美元的地位形成了根本威胁！
至于网上银行Marcus，则取名于高盛创始人马库斯·戈德曼（Marcus Goldman）。这家银行从4年前诞生，就肩负着重大的使命。入场之后，就迅速成为业界一流在线储蓄银行。
尤其在2020年之后，由于疫情蔓延，全球线下消费转到线上，高盛更加盯紧了线上银行这个“香饽饽”。
而我国近年也在积极布局数字货币。
纵观高盛的经历，一旦出手，势在必得。即使自己得不到，也绝不会让别人好过。
此时，回头再看关于高盛那则消息，意义必然大不相同。
1个多月前，酷玩写了一篇文章《靠装逼，这个马来年轻人骗走国库300亿》，除了揭露震惊全球的马来西亚，文末还挖了一个坑：
“刘特佐虽然手段高明，也只是舞台上的工具人。而那些助推刘特佐成就全球大案的资本，也早已渗透进中国。比如，高盛。”
今天，我们就来把这个坑填上，揭开美国顶级投行高盛（Goldman Sachs）的真实面目。探究高盛将对中国产生哪些影响。
01
1869年，充满传奇色彩的高盛创始人、德裔犹太人马库斯·戈德曼（Marcus Goldman），在纽约曼哈顿南部松树街一间狭窄的小屋里挂出了“马库斯·戈德曼公司”的招牌。
这一年，他48岁。
父母是养牛的农民，家中6个孩子。由于家庭生活窘迫，戈德曼在27岁那年登上了前往美国的轮船。
成立“马库斯·戈德曼公司”（高盛的前身）之前，他已经做了21年的马车夫和裁缝老板，服务过很多有钱人。
这一次，他决定按有钱人的玩法去玩一场。
那时，戈德曼主营的业务是商业本票。因为当时企业缺乏融资渠道，会向珠宝商和皮革上那里借钱，立下字据，按约定时间还钱。这种字据就是商业本票，并且可以流通，谁拿着字据，企业就把钱还给谁。
此后，戈德曼高调宣称自己是“银行家及经纪人”。每天穿着双排扣的长礼服，戴上绅士高帽，沿曼哈顿下城的仕女巷，挨家挨户寻找机会，从资金困难的商户手中低价收购商业本票。
然后他再加价0.5%，转手卖给商业银行。这种买卖，就是投资银行最初的传统业务模型。
到了1883年，71岁的戈德曼，经过20多年积累，已经把生意做到一年3000万美元的规模。
为了继续扩大生意，他把女婿Sam Sachs吸纳成了合伙人。至此，爷俩姓氏合并，高盛（Goldman Sachs）就诞生了。
很大一部分原因，又是我们的老朋友高盛，这次又是它布了一个局。陈久霖只是一枚棋子。
高盛CEO大卫·所罗门
第一步，高盛旗下的杰瑞公司先以低价卖给中航油一个期权产品，让中航油肯定能赚到钱。面对这样的诱惑，陈久霖将国家主管部门的规定抛到脑后，他认为“身在海外并且受新加坡法律管辖”，公司进行投机交易很正常。
第二部，精于推销的高盛顺利地让中航油够买了另一个产品——展期三项式期权合约，这是一个比普通期权还要复杂多倍的金融衍生品。高盛嘴上说是为了给第一个产品对冲用的，实际上高盛自己充当了中航油的对手盘。
第三步，按照这个衍生品的设定，油价下跌中航油获利，反之亦然。当油价从40多美元开始上涨的时候，中航油的账面上立刻出现了一笔580万美元的亏损，陈久霖想斩仓，但高盛建议“挪盘”（相当于补仓），出于对高盛专业性的信任，陈久霖照做了。
随着油价越涨越高，亏损越来越大，人性的弱点也被无限被地扩大，这时候想斩仓比从自己身上割一块肉都难。
在这个行当摸爬滚打上百年的高盛知道，此时的陈久霖已经可以“任人摆布”了。高盛又找来日本三井住友银行，向中航油放债以补充保证金，陈久霖也接受了。
如果没有1907年因缘巧合的一个小事，高盛有可能就止步于此了。
有一天早上，一个16岁的年轻人推开了高盛在华尔街的大楼，弱弱地问了一句：“你们还招人吗？”
这个年轻人叫西德尼·温伯格，出生在贫民窟、13岁就辍学的他，毫无疑问地被拒绝了。
然而他不甘心，把电梯里的23层楼都按了一遍，每一个隔间都进去询问。最终，高盛给了他一个最为不足道的工作——清洁工，还是助理！
这可能是一个比北大保安和清华打饭师傅更励志的故事。入职后的20年，温伯格勤勤恳恳，从清洁工助理，做到传达室领班，再做到合伙人助理，最终在1927年成为高盛的合伙人。
两年后，温伯格的机会来了。
1929年，爆发全球经济危机。道琼斯指数直线下跌，高盛的银行业务直接损失1200万美元。
亏钱还是小事，由于投资失误，高盛声誉扫地，此后连续5年接不到一笔承销业务。
按理说，这样的公司就应该破产了，但温伯格不这么想。1930年，38岁的温伯格临危受命出任了高盛掌门人。
这个被誉为“现代高盛之父”的人，更厉害的地方是他的政治眼光。
高盛的能量级，也由他而发生巨变。
胡佛与罗斯福坐在车中
美国1932年总统大选，由总统胡佛对阵纽约州长罗斯福，胡佛政治资历深厚且与华尔街关系密切，华尔街大佬几乎没有一个人不支持他的。而温伯格不但站出来帮助罗斯福竞选，还掏出真金白银，成为其竞选委员会中筹措资金最多的委员。
最终，罗斯福当选第32任总统，温伯格的押注获得了丰厚的回报。他不但进入了新政府的商务顾问委员会，还当上了二战期间的战时生产委员会主席助理。
自此，高盛这家投行就与美国政府开启了长期友好关系，甚至被誉为美国高官的“西点军校”。
高盛先后为美国政坛输送过鲁宾、保尔森和姆努钦3位财政部长、4位美联储地区主席和10余位美国高级经济政策顾问。
图片来源：恒大研究院
白宫的后门越走越顺，高盛越来越像美国的国家资本，其行事方式也越来越像美国。很多事，都不摆到明面上，而是阴着来。
对于这家跨国公司，郎咸平曾做出这样的呼吁：高盛太可怕了，请珍爱生命，远离高盛！
因为，在高盛眼中，只有利益。任何挡路的人，都会被清除。
02
2008年波及全球的金融危机，就是一个典型案例。
1990年代，美国经济快速发展，金融政策宽松，大量资金流入房地产。那些信用不太好、偿还能力弱的人，开始通过次级抵押贷款购买住房，跑步入场。
2007年2月，经历过房地产市场的“黄金十年”，美国次贷危机已经堆积出肉眼可见的泡沫风险。同年8月，就已经引发全球金融市场的恐慌。
第二年，美国第四大投资银行雷曼兄弟因投资失败，宣告申请破产保护。多米诺骨牌，轰然倒塌。
当时，作为救市行动的“总指挥”的美国财政部长亨利·保尔森，却拒绝了救助雷曼。
亨利·保尔森
自此，市场信心崩溃，股市狂跌不止，引发全球金融动荡。
保尔森为什么不救雷曼？和高盛有什么关系？
首先，在做美国财政部长之前，保尔森曾担任高盛集团主席和CEO。
其次，《纽约时报》曾曝光了超过20份保尔森和高盛时任CEO布兰克焚的通话记录，《华尔街日报》还曾撰文揭露高盛交易员操控股价、做空雷曼股票的事情。
无论真相如何，事实是——雷曼这个竞争对手倒闭后，高盛是最大的获益者。
2009年，就是雷曼破产后一年，《名利场》杂志日前推出了那年“信息时代百名权势人物”排行榜，高盛CEO劳埃德·布兰克焚排名首位。
高盛前CEO布兰克梵
在清除对手的同时，高盛也并没有闲着。
就在金融危机爆发前的几个月，非洲的利比亚在高盛的“建议”下做了12亿美元的高杠杆投资。
具体的投资内容比较烧脑，简单说是利比亚购买了花旗银行等6支股票的看涨期权，如果之后这些股票价格上涨，利比亚能够赚钱；但如果股价下跌，利比亚将损失这些资金。
结果不难想象，利比亚的投资血本无归。但高盛却在其中赚了3.5亿美元的期权费用，并且是在交易达成之初，就挣到了钱。
最扎心的是，利比亚在事后诉苦：我们其实没搞懂高盛说的这些投资，高盛也没有解释。“他们的北非地区销售经常送给我们化妆品和巧克力，给我们感觉是‘自己人’。”
高盛通过“财技”变钱的本事，由来已久。2010后的欧洲债务危机，更是高盛布局的一场远超常人想象的大棋。
故事的开头是，2001年，希腊想加入富人俱乐部的欧元区，但是苦于达不到欧盟要求——预算赤字不能超过GDP的3%、负债率不超过GDP的60%。
这个时候高盛来了，通过一系列复杂的金融操作（将希腊发行的美元和日元债务通过互换协议以“历史汇率”换成欧元），凭空使得希腊的“账面债务”减少了2%，后者最终得以加入欧元区。
希腊在付给了高盛3亿美元的佣金后，干脆躺平了，反正那些“账面债务”很漂亮，而真正的债务付息时间被延长到了2037年。
再者说，那些复杂的金融衍生品，希腊自己看不懂，也没人可以问，因为高盛要求他们不要把事情泄露给其他竞争对手。
事出反常，必有妖。
虽然账面数字变了，希腊的债务并不会因此消失。全球金融危机的爆发直接撕掉了希腊的底裤。希腊只好站出来宣布，2009年的预算赤字和债务占GDP的比例将分别高达12.7%和113%。
自己下的面，含着泪也得吃完。希腊经济彻底崩溃了，国内是一拨又一波的罢工，国外还得一笔又一笔地借款。
而精明的高盛，早已向一家德国银行购买了20年期的10亿欧元CDS（信用违约）保险来转移风险，还利用自己的知情人地位，让旗下基金趁势做多CDS赚取暴利。
希腊不是最终目标。
遭受重创的还有整个欧盟，希腊这个“特洛伊木马”被高盛塞进欧元区，这场危机也最终演变为著名的欧债危机。欧元遭到大肆抛售，欧洲股市暴跌，人们一度担忧欧元区可能就此解体。
一些阴谋论认为，这是高盛与美国政府相互勾结，一手导演了这场重创欧洲的危机。事实真是这样吗？
从动机上来说，这么做对美国和高盛很有好处。当时，德意志银行等欧洲本土金融机构，是高盛在欧洲最大的竞争对手。欧盟国家尤其是德国，也跟美国处处不对付，而欧元作为世界第二大货币，对美元的地位形成了根本威胁！
法理上，顺理成章。
除了动机，最大的问题就是行为能力。
高盛也完全有能力在欧洲掀起这场风浪：
马里奥·德拉吉，2002～2005年间是负责欧洲事务的高盛副总裁，2011年开始执掌欧洲央行，此后长达9年。前意大利总理蒙蒂、现任英国央行行长卡尼、前德国央行首席经济学家伊辛......也都有高盛背景。
对此，英国《独立报》发出惊人之语：整个欧元区成了一个高盛集团的项目，难道高盛成了欧洲的新主人？
但愿不是。
不论事实真相如何，高盛和美国政府的一系列动作，都符合高盛和美国的利益。
并且，为了这个利益，任何东西都可以被牺牲。
不知道是幸运还是不幸，经济飞速增长的中国，也早已引起了高盛的兴趣。
03
不得不承认，高盛很会玩国家心理战。
“金砖四国”的概念，就是高盛的经济学家在2001年首次提出的，让很多国家都受用。
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