境外诈骗的背后，是更多的国内帮凶

来源微信公众号：九边

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今天看界面的一篇文章给看血压上来了，把原定今天要发的文章先往后推一下，再深度聊聊诈骗这事。

这次新闻说的是，有个自媒体博主吴恺持续曝光海外诈骗集团，被人悬赏弄死了。

先补充一些别的文章里没咋提的事。

以前诈骗团伙以前分成两大片，缅甸和柬埔寨。

缅甸又能分成缅北和妙瓦底。

柬埔寨那边最大的一伙，就是陈志的团伙，也就是那个“太子集团”。这次疑似悬赏杀人的刘忍，他是柬埔寨“太子集团”的重要骨干。他俩都是华侨，而且是那种无论是在老家，还是在柬埔寨，都混得风生水起的那种。

在很长时间里，这伙人都伪装的极好，拼命营造一种合法经营的表象，又是做慈善又是搞人设，这也是为啥以前在国内的报道里，这俩人都是正面企业家形象。

为啥我强调“合法”呢？因为这事很重要，陈志他们在西方买了大量的房产和其他资产，如果一旦判定为违法，这些资产立刻就保不住了。尤其是缅北四大家族崩溃后，他们更加担心同时被中美通缉。

这次被害的公众号博主吴恺，他一直在爆料陈志团伙的非法勾当。到了2024年年底，陈志和他的小弟越来越不安。

因为当时他们这伙人已经意识到被西方给盯上了，并且准备制裁他们。吴恺又在国内曝光他们，如果美国制裁他们，中国这边也把他们定为非法，相当于被中美两大国联合制裁，地球这么大，也没地方跑了。

于是在网上悬赏让吴恺闭嘴。

随后的事大家也都知道，吴恺在2024年11月10日被劫持，11日被遗弃在山上，13日被发现的时已经死了。

公安那边反应也极其迅速，从14日就锁定目标开始抓人，半个月内所有人员全部落网。

陈志那边最终还是被美国制裁，并且在2025年被美国和英国联合抄了家，资产全被没收，手里的大约12.7万枚比特币也被美国人没收了。随后在今年年初被引渡回国。刘忍在今年的六月份也被抓，随后被押解回国。

不过这不是咱们今天要聊的重点，从这事也能看出来，那就是境外诈骗组织，他们单独是没法开展业务的，他们必须得有境内的人打配合才行，而且境内规模非常之大。

这也是我今天重点想说的，之所以叫“诈骗产业”，就是因为它是分工很细、上下游人数众多，并且在国内也有大量从业者的产业。

至于为啥需要这么多人，我举几个例子大家就知道了。

最明显的一件事，诈骗分子费尽心机，终于让受害人把钱打给了他们，打完后远远没有结束，因为这笔钱事实上还没出镜，只是打到国内的某个账号上了，完全可能被公安机关给截下。

接下来就是拼速度，因为被诈骗的人很快就会反应过来自己被骗了，会去报警，警方就会冻结他的打款账户。

所以那帮诈骗分子收到钱后，会把这笔钱快速打到好几个别的账户，而且都是外省账户，这样案子就变成了跨省案件。

了解情况的小伙伴都知道，跨省案件是非常麻烦的，需要协调外省警力办案，一般都得走流程、发文书，时间一下子就拉长了。

这些钱到了外省，又会经过大量账户分散下去，比如第一层打给三个账户，这三个账户把钱分十份，各打给十个账户，然后继续往下打。

这群把钱倒来倒去的人，一般就叫“跑分仔”，他们存在的原因，就是干扰警方查找钱的去向。经过好几层账户拆分、跨省跳转，把资金链路搅得又乱又长。警方要追，往往得协调多地银行、多地公安，等冻结指令下去，钱早就被拆成几十笔、上百笔，流到不同省份去了。

这些“跑分仔”里，有不少是大学生，想赚外快，被一些“日结五百”“无需经验”“手机操作”“适合宝妈学生”“公司走账”“刷流水提高额度”的广告吸引去做这事，刚开始挺爽，过段时间就以“帮信罪”进去了。还有一些基层劳动者和欠债者。现在看守所里很大比例都是这帮人。

不过也别太同情他们，这些人再糊涂，干一两次也能意识到自己在干啥，知道自己赚的钱，就是别人被诈骗的血汗钱。如果这个时候停手，可能问题还真不大，麻烦的就是他们不但不改，反而变本加厉，继续多弄几个账户去跑分，甚至在学校里发展下线。

如果发展下线了，那性质一下子就彻底变了，“从事不法活动”变成“组织不发活动”了，这种被抓到一半都很重。

但跑分只是第一层。再往下，还有“车手”。

车手是专门负责线下取现的人。他们拿着别人的银行卡，跑到ATM机、银行柜台，把赃款一笔笔取成现金。现金一离柜，电子痕迹就断了。

现金依旧没法出国，于是车手把钱存入一个账户，这个账户的所有者去跟“U商”对接，现场把人民币换成USDT，也就是俗称的U币。U币是可以跨境的，再通过混币、多地址跳转，资金来源基本就被抹干净了。

到这里，他们的流程就很清楚了：

境外诈骗团伙负责设局、话术、诱导转账，这些人一直没能彻底团灭，导致诈骗这事也就没法避免。

境内跑分团伙负责接收赃款、拆分转移，车手负责取现，从而切断线上痕迹。U商负责把现金换成虚拟货币。链上洗钱团队负责把黑U洗白，再转回境外账户。

这还不是全部，除了资金端，诈骗集团还需要境内的人提供“料”和“号”。所谓料，就是受害人的个人信息；所谓号，就是社交账号、银行卡、收款码、对公账户。

多说一句，可能有小伙伴不知道，现在很多诈骗，是在社交媒体评论区找人的，诈骗分子装作纯情美少女，跟那些发表逆天言论的人搭讪，因为这些人一看就缺乏常识，而且性压抑，非常容易被骗。所以诈骗分子需要大量的社交账号。

个人信息也好理解，这次吴恺被害，境外的一个叫“少校”的账号给国内的小混混提供了被害人的全套信息，方便快速定位。

此外还有一些复杂的。有些境内人员会在酒店、出租屋里架设GOIP、VOIP设备，把境外诈骗电话伪装成本地号码，甚至伪装成110。

受害人接到的来电显示是本地固话甚至正规机构号码，背后其实是从境外远程拨入的。这种“人机分离”的方式，让诈骗分子既能降低受害人警惕，又能增加追查难度。

所以，不要总以为电诈只是“境外那帮人在骗人”，如果没有境内这些人提供账户、取现、换U、伪装号码、倒卖信息，他们的骗局根本跑不起来。

再往深处讲，诈骗团伙能一直存在的原因，也是我们一直在聊的，太多的人缺乏常识又太想发财进步了，对不劳而获充满了期待，这就是诈骗的土壤。

此外还有一些人，太过性压抑，只要有女的主动撩骚就受不了，甚至还有不少人这两年娶那个外国新娘，也被坑钱了。

只要这些人大量存在，属于需求段旺盛，不管是境内还是境外，其中一个环节被抓，很快就会被补位，给人抓不干净的感觉。

所以避免各种悲剧最重要的方式，还是全民放下天上掉馅饼的执念，你不去轻信别人，不想着快速发财，反诈这事才有尽头。此外还想说一句，不要为了钱去做灰产，现在电子痕迹一旦形成，几乎没法被清理掉，躲不过的。